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为企业“走出去”提供有竞争力的金融服务 进出口银行广东省分行

来源:龙涓治胜资讯  阅读:3327  时间:2019-11-23 09:00:07

近年来,进出口银行广东分行充分发挥金融产品和金融人才的专业优势,为广东航运企业提供全方位的融资和融资支持。图为“胜华湾”,由世行资助的中远海特新型沥青船。(中国进出口银行提款)

"我国企业对金融机构的需求主要来自三个方面."广东纺织进出口有限公司总裁杨全星,通过与金融机构多年的合作,已经逐渐搞清楚“量身定做”的金融应该是什么样子。首先,必须掌握买方的信用状况。除了第三方信息和公共信息之外,金融机构还对买方有着深刻而先进的了解,以便他们能够更早地了解金融变化。二是帮助企业防范和控制汇率风险。对外贸易本身是一个低利润行业。在当前环境下,金融机构必须提供外汇对冲工具。第三是直接财政支持,这也是核心内容。企业希望获得成本更低、生产周期相匹配的资金。

广东纺织当然不是一个例子。随着越来越多的企业“走出去”,杨全星提到的财务需求已经成为广东企业的“标准”。

外向型经济是广东省的一大特色。作为一个占全国外贸总额约四分之一的省份,许多地方企业依赖金融机构进行融资和融资以外的其他服务。基于这样的特点,帮助企业“走出去”成为进出口银行广东分行平衡自身发展与实体经济发展的最佳渠道。

为企业提供有竞争力的金融服务

进出口银行广东分行成立于2009年6月29日。10年来,我行共发放贷款约3400亿元,贷款余额从2009年7月的103亿元增加到2019年5月的1000多亿元。

特别是“一带一路”,截至2019年6月底,本行贷款余额为489亿元,比2018年初增加203亿元。配套项目和商业合同总额超过1500亿元。“一带一路”贷款占全部贷款的比例为47.8%。

毫无疑问,在当前复杂的内外环境下,支持企业“走出去”是银企“鱼水关系”的最佳体现。融资是否具有竞争力直接反映在“走出去”企业能否参与国际市场的“竞争”,以及这些企业能否应对海外环境的不确定性。

中国能源建设集团广东电力设计研究院国际公司副总经理林有慧表示,在项目建设中,业主将提供一些资金,但融资仍然至关重要。“我们在波斯尼亚和黑塞哥维那的发电厂项目中投资了10亿欧元,其中70%是贷款。没有进出口银行提供的相对划算的贷款,这个项目就不可能取得最后的胜利。”她强调,“资金真的可以推动项目更顺利地“走出去”。

作为资本密集型的重资产行业,航运业也需要投入大量资金进行船舶升级改造。中远特殊船务公司首席财务官郑斌(Zheng Bin)表示,作为一家国际船务公司,公司的大部分营业收入是外汇,与公司船舶前往的国家港口有大量的外汇支付和结算。“进出口银行和其他合作银行在外汇收支结算方面给予了大力支持,认识到‘银行的金融服务无论走到哪里都遵循公司的路线’。”

从许多银企合作案例中可以看出,企业的需求不仅仅是简单的“取钱”。进出口银行广东分行副行长杨振涛指出,企业融资计划的设计应考虑其收入来源和支出要求,然后制定本币和外币结构比例。此外,进出口银行还将为企业提供结汇、售汇、外币掉期、外币期权等外汇风险管理工具。在利率管理方面,还有利率互换、利率期权等。帮助海外企业锁定融资成本,降低相关风险。

“一带一路”情报的筹资和整合

作为一家致力于支持中国对外经济贸易投资发展和国际经济合作的金融机构,进出口银行充分利用丰富的专业信贷产品支持“一带一路”建设。

目前,进出口银行广东省分行的“一带一路”项目涉及东盟、南亚、南太平洋、中东欧、非洲等25个国家和地区进出口银行广东省分行行长陈斌介绍说,主要有出口卖方信贷、出口买方信贷、进口信贷、海外投资贷款、吸收海外投资贷款、海外承包项目贷款、国际经济合作贷款、促进国内对外开放贷款等产品。满足企业海外股权投资、资源开发、工程承包、产品出口、原材料和技术设备进口等中长期信贷需求。面对“一带一路”。同时,通过出口订单融资、福费廷等产品,满足企业的短期融资和结算需求。其中,福费廷是出口商贴现承兑远期汇票的金融服务,通常由进口商银行担保。

陈斌表示,这是因为进出口银行近年来增加了国家风险分析和研究,在海外业务的总体国家风险评估中实现了全面的国家覆盖。进出口银行广东分行在传统信贷服务的基础上,比大多数企业更了解环境相对不稳定的新兴市场的国家风险,以及发达国家的法律风险和环境保护问题。所有这些都可以使企业提前认识到“走出去”可能带来的挑战,帮助企业解决一些问题,达到“融资”和“融解智慧”的效果。

林有慧对此有深刻的理解。“与其他金融机构相比,银行在‘走出去’方面更有经验,战略投资者和金融投资者在实际合作中也存在差异。”她说,就中国所能建设的而言,在环境保护等问题上,中国确实得到了进出口银行的大力支持。

改变外贸形势的新举措

目前,进出口银行广东分行也面临新的变化和挑战,面临持续的贸易摩擦和不断增加的经济下行压力。

基于此,本行将把稳定对外贸易和对外投资作为2018年以来最重要的工作。截至2019年6月底,本行外贸行业贷款余额768亿元,比年初增加139亿元。2019年,共发放外贸贷款297亿元,占贷款总额的91%。涉及的产品主要有贸易融资、出口卖方信贷、自营进口信贷等。

在这种“不确定”的环境下,广纺也得到广东分公司的帮助。2019年4月,公司在广东省办理了2亿元出口卖方信贷流动性贷款业务,贷款期限为一年。杨振涛表示,进出口银行提供的出口卖方信贷支持主要针对高科技产品。随着外部环境的变化,特别是近两年来,纺织行业供应链上下游企业的数量不断增加。纺织工业作为劳动密集型产业,在稳定就业和对外贸易中的作用日益重要。此时,进出口银行金融服务的力度和范围加大,支持传统外贸企业的稳定发展。

此外,在今年3月召开的中国人民政治协商会议广东省委员会会议上,进出口银行广东分行也针对国内外新的贸易形势提出了三项建议。首先,积极调查贸易摩擦对广东外贸企业的影响,提出加强政府服务、调整企业发展思路、加强融资服务等建议。二是围绕“广东自由贸易试验区高标准建设”,提出将广东自由贸易区内所有业务纳入政策性业务,为自由贸易区发展提供优质低价金融服务等建议。三是着力“积极支持科技型中小企业的培育”。通过对科技型中小企业融资现状的全面调查,在科技型中小企业发展的金融支持方面,从商业银行贷款转移、加强银政合作、发展科技型中小企业网上直接贷款等方面提出了对策和建议。

来源:中国财经新闻网

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