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卖房炒股?你是家里有矿,还是脑子里有水?

来源:龙涓治胜资讯  阅读:4969  时间:2019-11-25 09:55:08

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01

重庆楼市今年的“九金十银”并不比往年差。

最近,我明显觉得谈论我周围房子的人越来越少了。

我们买房社区的绘画风格也发生了变化,从红着脸争论买核心区还是买北区更好,以平息佛教体系中的“加我看电影”和“楼上的好人过着安全的生活”。

与此同时,该集团出售股票、债券和基金的人数明显增加。

在全球宽松的环境下,许多人开始认为中国资本市场应该迎来一波市场行情。

这么多朋友问我,我现在应该卖掉房子买股票吗?

02

我的回答非常坚定:

卖房子和炒股?

你脑子里有水还是我脑子里有水?

我非常不建议你向股票市场投入大量资金。最根本的原因是,中国股市的本质是一个零和游戏。

什么是零和游戏?

零和游戏是有赢家和输家的游戏。赢家赢得的收益之和等于输家失去的损失之和,而游戏的总得分总是零。

任何赌博游戏的本质实际上都是零和游戏,比如打麻将。

桌上的筹码总数是一样的,只是从一个人的口袋里转移到了另一个人的口袋里。

十年前,上海综合指数为3000点。在过去的十年里,股票市场经历了起伏。有些人在股票市场赚了很多钱,而有些人在股票市场甚至连裤子都丢了。

十年后的今天,上证综指像幽灵一样回到了3000点。

直到这时,许多仍站在4000甚至6000人的山上观望风景的老股东才突然意识到中国股市是一场零和游戏。

原来银行家把口袋里所有的钱都拿走了。

这是股东朋友用无数鲜血和泪水总结出来的一条规则。赚钱的总是少数人,大多数人只能扮演给银行家钱的角色。

03

了解中国股市零和游戏的本质,很多事情都可以清楚地看到。

例如,该集团的一些人说,你认为茅台近年来上涨了多少?格里还涨了多少?

这种增加不仅仅是买房子吗?

不可否认的是,茅台的股价从2009年9月底的66元上涨到现在的1178元,上涨了17.8倍,确实远远超过了房价的涨幅。

但是看看中国股市的3500多只股票,你能找到多少瓶茅台酒,能找到多少种酒?你没看到股票市场上这么大一块绿色股票像屎一样掉了吗?

当市场指数保持10年不变时,茅台等股票上涨得越多,其他股票下跌得越厉害。这是零和游戏的本质。

此外,如果你回到10年前,为什么你会选择贵州茅台而不是伟大的中石油?

即使你碰巧选择了正确的贵州茅台,你也不能避免被经销商淘汰。

我已经看了茅台酒的趋势。真正的力量将来自2016年初。即便如此,从2016年初至今的三年里,茅台的股价在当天下跌了近20倍,跌幅超过5%。

去年10月,茅台的股价在一个月内下跌了25%。

到目前为止,你认为你能持有茅台的股票有多强?

04

股票市场和房地产市场也有很大的不同,这使得我们更容易理解股票市场的本质。

在房地产市场上,当周围的房价稳定时,仅仅提高一个房地产的单价几乎是不可能的。因为不同的建筑是“替代品”。

如果一栋楼的单价太高,它将不可避免地把顾客挤到其他楼里,结果只会是帮别人抬轿子。一个典型的例子是2006年的汤臣一品。

因此,银行家几乎不可能控制市场。因为控制就是控制整个地区,甚至整个城市市场,板块太大了。

然而,在股票市场上,银行家很容易单独拉高或拉低一只股票,而且几乎没有任何其他股票。

当股票价格可以由交易商自由控制时,散户投资者的命运已经注定。

05

无论是在股票市场还是房地产市场,都有必要利用杠杆来赚钱。

此时,房地产市场的优势更加明显。

只要是按揭买房,就会带来自身的双重杠杆,而且利率远远低于配套股票的利率。更重要的是,即使房价跌到谷底,只要你能继续每月偿还抵押贷款,你也不会被迫平仓。

你的房子还在,你可以等下一个周期。

然而,股票市场的杠杆作用完全是自相残杀。

只要你的股价下跌到一定范围,你就会被迫平仓。后来的起起落落不再与你有任何关系。

最终结果是连一根头发都没有留下。

06

许多人说,我也知道股市是做市商割韭菜的游戏,但当市场形势明朗时,我可以进去抓一把,然后跑。

你不认为今年某某基金增加了78%吗?如果我今年早些时候进去,现在几乎会翻倍。

我告诉他,大多数股东和公民都这么认为。

首先,你需要选择正确的股票或基金,然后你需要在正确的时间进入,最后你必须在交易商开始之前成功逃离。

每个进入股票市场的人都认为他能做到,但结果是除了少数交易商,没有人能逃跑。你们都跑了,你让经销商剪了谁的韭菜?

我在前一篇文章中提到了投资的“不可能的三位一体”:高收益、低风险和流动性不能同时得到满足。

那些能够满足良好流动性和低风险的企业必须有低回报,如余额宝和银行融资。

那些回报率高、流动性好的公司必然会面临高风险,比如股票、期货和比特币。

那些能够满足低风险和高回报的人必须流动性差,比如投资房地产。

在股票市场和房地产市场之间进行选择就相当于在“低流动性”和“高风险”之间进行选择。如果你看清楚这一点,我认为大多数普通人宁愿选择较低的流动性,也不愿面对失去本金的高风险。

因为对大多数普通人来说,投资的本金是通过努力工作获得的,不会受到伤害!

07

我仍然是这样认为的:

股票市场的每一个牛市,每个人都认为他们能赚钱。因此,90%的股票投机者是炮灰。

房地产市场的每一次牛市,每个人都认为自己赚了钱,结果,90%的买家确实赚了钱。

我不否认目前全国房地产市场正在走下坡路,也不否认在当前国家政策的指引下,今年资本市场可能会出现真正的牛市。

但是这个游戏真的不适合普通人。

关于股票市场还是房地产市场的问题,我已经说过了。

如果你只是想把钱投入股市,为中国的实体经济做出一些贡献,那么我尊重你这个人。

但是如果你只是想在股票市场买张票然后跑,我建议你多吃韭菜饺子。

吃什么和补充什么。

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